Сверка по банковской выписке

• Занесение оплаты через банковскую выписку, сверка с банковской выпиской

У Вас есть возможность загрузить в программу универсальный файл выгрузки выписки банка из любой из существующих программ «Интернет-банк» или «Клиент-банк» (формат файла «1С: Предприятие»).

При этом автоматически будут произведены следующие действия:

• По платежным поручениям, которые АПК «Система С-300» распознает как электронный реестр, будет произведен поиск реестров соответствующего кредитного учреждения или платежного агента в диапазоне +/- 10 календарных дней от даты поступления на расчетный счет. В случае, если такой реестр (или несколько реестров) будет найден, дата поступления на расчетный счет автоматически станет равной дате из банковской выписки. В случае, если реестр не найден, платежное поручение будет отмечено как несверенное и для дальнейшего ручного разбора или поступления электронного реестра. Таким образом, Вы сразу увидите, что реестр отсутствует.
• По платежным поручениям, которые АПК «Система С-300» не отнесет ни к одному из известных типов реестров, будет произведен поиск лицевого счета в назначении платежа. Если лицевой счет найден, то данное платежное поручение автоматически создаст оплату на соответствующий лицевой счет. Если лицевой счет найти не удается, АПК «Система С-300» автоматически относит данное платежное поручение на «невыясненный платеж».
• В  «Невыясненных платежах», в зависимости от типа платежного документа, может отобразиться информация о плательщике. Если данные о лицевом счете отсутствуют, можно совершить поиск по ФИО плательщика, и в случае успеха, подставляются данные о лицевом счете.
• По ключевым словам в назначении платежа или по номеру договора определится направление платежа. Например, лицевой счет №12345 квартплата за сентябрь определит направление квартплата, кап. ремонт за сентрябрь определит направление капитальный ремонт. Или, например, оплата по договору теплоснабжения №12345  определит направление теплоснабжение. Обращаем Ваше внимание, что допускаются минимальные сокращения для направлений в поле «Назначение платежа». По умолчанию, если не было найдено совпадений, направление платежа будет «Квартплата».

Обратите внимание на следующее:

Вы можете фильтровать список платежных поручений по датам. Для этого в верхней части списка предусмотрены 2 поля «Период с … по …»

По умолчанию отображаются только несверенные платежные поручения. Однако Вы можете построить список сверенных платежных поручений, либо полный список. Для этого воспользуйтесь выпадающим меню рядом с кнопкой «Сформировать».

Одно и то же платежное поручение не будет загружено дважды, даже если Вы несколько раз загрузите один и тот же файл банковской выписки.

• Ручная корректировка несверенных банковских выписок

В случае, когда для платежного поручения не удалось подобрать соответствующий реестр (или несколько реестров), оно переводится в режим ожидания либо поступления такого реестра, либо ручной корректировки.

Обычно сверка не производится по следующим причинам:

• Реестр фактически отсутствует, то есть кредитное учреждение или платежный агент не передал его в программный комплекс по информационным каналам.
• Сумма поступления на расчетный счет не совпадает с суммой реестра. Обычно это связано либо с ошибкой банка при расчете комиссии (в том числе и погрешность округления), либо с тем, что сумма перевода не соотносится с суммой в реестрах (т. е., например, сумма по реестру перечислена не в полном объеме).

В зависимости от причины, по таким платежным поручениям необходимо либо выполнить привязку к реестру (или нескольким реестрам) платежей вручную, либо ожидать фактического поступления реестра.

Для ручной привязки реестров необходимо нажать на стрелку справа от кнопки «Добавить платеж» и выберите в выпадающем списке пункт «Связать с реестром».

На экран будет выведен список непривязанных к банковским выпискам реестров в диапазоне +/- 10 дней от даты поступления платежного поручения на расчетный счет. Выберите один или несколько реестров из списка одинарным нажатием левой кнопки мыши, а затем нажмите «Подтвердить».

Если Вы нажмете на кнопку «Добавить платеж», то сможете вручную указать лицевой счет плательщика и период платежа, как при ручном добавлении оплаты.

Кнопка «Удалить выписку» удаляет платежное поручение из списка.